Quỹ mở là gì? | Quy mo la gi?

Nhân sự kiện có khá nhiều quỹ mở xuất hiện ở Việt Nam, gần đây nhất là quỹ BVFED của Bảo Việt Fund, Vfpress.vn xin giới thiệu tới bạn đọc loạt bài viết về quỹ mở với các thông tin cơ bản để cùng cộng đồng đầu tư làm quen dần với một loại hình mới, xu thế thế tất yếu của ngành quản lý quỹ.

>>>Quỹ đầu tư ETF- Exchange Traded Fund là gì?

Quỹ mở là khái niệm không hề xa lạ với giới đầu tư và dĩ nhiên, các khái niệm này thường đến từ các nước phương Tây. Quỹ Mở hình thành ở Mỹ từ năm 1924 và bắt đầu được giới thiệu ở Malaysia/Singapore vào năm 1959, Hàn Quốc năm 1970, Thái Lan 1977 và Trung Quốc 1991. Ở Mỹ, gần một nửa số hộ gia đình có đầu tư vào các quỹ.

Quĩ đầu tư mở là một quĩ đầu tư cho phép phát hành thêm và mua lại cổ phiếu đã phát hành theo định kỳ hoặc bất cứ lúc nào( do điều lệ quỹ quy định). Nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu của những quĩ như vậy trực tiếp từ công ty quản lý quĩ, hoặc thông qua đơn vị phát hành hay công ty môi giới.

Quĩ đầu tư mở khá phổ biến ở hầu hết các nước phát triển, tuy nhiên thuật ngữ và qui tắc hoạt động có thể hơi khác nhau. Ví dụ: ở Mỹ người ta gọi nó là mutual fund (quĩ tương hỗ), ở Anh là Unit trusts (đơn vị ủy thác đầu tư) hoặc OEIC (công ty đầu tư mở rộng), còn hầu hết các nước châu Âu gọi nó là SICAV (công ty đầu tư không cố định vốn). Hầu hết các quĩ mở là các quĩ quản lý tích cực, tuy nhiên cũng có một số quĩ mở lại áp dụng chiến lược đầu tư thụ động.

Hình ảnh mô tả, nguồn VCBF

Quỹ Mở sẽ có lợi cho những nhà đầu tư mong muốn đầu tư lâu dài và những nhà đầu tư không có nguồn lực hoặc không muốn phân tích chi tiết thị trường và nhiều loại chứng khoán hàng ngày; không có vốn lớn đề đầu tư vào một danh mục đa dạng với nhiều loại chứng khoán và muốn phí giao dịch thấp; muốn có tính kỷ luật và tính tiện lợi trong một sản phẩm đầu tư dài hạn được quản lý chuyên nghiệp.

Quỹ Mở đa dạng hóa các khoản đầu tư vào nhiều cổ phiếu, và phụ thuộc vào chính sách đầu tư của quỹ Mở - có thể đầu tư vào trái phiếu, là loại tài sản mà các nhà đầu tư cá nhân không thể thực hiện được do những quy định pháp lý và đòi hỏi vốn đầu tư lớn. Công ty Quản lý Quỹ có các chuyên gia đầu tư để phân tích thị trường và các loại chứng khoán với mục tiêu hoạt động tốt hơn thị trường bằng cách chọn các loại chứng khoán được định giá thấp hơn giá trị thực và/hoặc có tiềm năng tăng trưởng tốt hơn trong dài hạn.

Theo: Wikipedia, VCBF,Bảo Việt Fund, Vfpress.vn